文字： 大　 中　 小 打印

县政协七届三次会议第121号提案

www.dqnews.com.cn 2010-01-18 德清新闻网

案    由：关于进一步整治寄卖行、典当行、调剂商行等行业，有力打击“地下钱庄”，维护金融秩序，根除治安隐患的建议 　　提 案 人：李剑国 　　提案内容：近几年来，随着我县经济社会的快速发展，一些“地下钱庄”也和其他别的地区一样纷纷在我县出现，严重扰乱了我县的金融秩序，也给社会治安带来了很大的隐患。“地下钱庄”常常以典当行、寄卖店、调剂商行、担保公司、理财咨询公司等形式存在：一是以非法汇兑为主要业务；二是以非法吸存、放贷为主要业务；三是以非法典押、高利贷为主要业务。 　　由于“地下钱庄”吸收的存款利率要高于同期银行存款利率数倍，再加上部分经营者的牟利动机，多数“地下钱庄”对中小型、个体私营企业出借资金的利率均高出同期银行贷款利率4倍以上。若是在赌场放贷，有的高达日息20%或30%以上，有的甚至还要高出几倍。 　　“地下钱庄”可以说是破坏了金融市场秩序，部分“地下钱庄”业主在违规经营中挥霍资金，或用于高风险投资等，造成了利害关系人的存款集资款无法到时取回，极易引发社会治安问题，如：今年以来，我县多次发生的非法拘禁、聚众斗殴、刀劈斧砍等严重治安问题，目前，我县流转的“飘人”等等，好多是与“地下钱庄”有关联的。“地下钱庄”的资金流动性大，而且转移速度也非常快，常常变换帐户，使有关部门难以发现，查处也缺乏有力的证据。 　　针对上述问题，我提出如下粗浅的建议： 　　一、我认为要由政府牵头，政法部门以及工商、经贸、银行、银监等有关部门联合组织人员成立班子，从联合调查排摸着手，有效地整治寄卖行、典当行、调剂商行、担保公司、理财咨询公司，从而有力打击“地下钱庄”。必须按照“打防结合，堵疏并重”的方针，坚持打击防范、管理与教育一起抓。 　　二、建议县金融部门向上级金融部门呼吁，要积极推进金融信贷制度方面的改革，拓宽金融机构的服务领域。同时，要加强政府对社会资金投向的引导，把投向“地下钱庄”的社会富余闲散资金吸引到合法的投资轨道上来。工商、经贸、税务、银行、银监、公安、劳动等部门要密切协作，资源共享，紧扣行政许可、登记注册、生产经营、银行信贷、资金流动、税款缴纳、工资发放等各个环节，加强日常监管和检查力度。 　　三、我认为是否集中搞一次专项行动，对个别非法集资、高利放贷的，进行集中打击处理，要按照刑律的有关罪名规定直接定罪，对非法集资、高利放贷等行为一旦构成违法犯罪的应立案侦查，给予严厉打击处理。 　　四、要建立长效的管理机制，建立制度，使整治活动、集中打击行动能深入、持久开展，取得实效，巩固成绩，另外，对于任何违反现金交易申报规定的，是否参照外地的一些先进经验，对于不报、假报信息或故意回避申报的行为，构成妨害交易申报规定的，以假名开立账户构成违法犯罪的，也应该打击处理。 　　答复单位：县委政法委主办，县公安局、工商局、银监会、融资办协办 　　答复内容：为进一步激活民间资本，更好地促进地方经济和社会的健康发展，针对我县民间借贷混乱无序的现状。县委、县政府高度重视，专门制定了《关于进一步规范民间融资行为的实施方案》，并明确了六项管理措施：一是建立由金融办牵头，县委宣传部、县发改委、县工商局、县人民银行、县银监办、县法制办等单位组成的规范民间融资工作联席会议制度。负责定期召开联席会议，协调处置相关事项。二是县发改委负责对投资公司、担保公司等组织的日常监督管理，并将监管情况按月报告联席会议。三是县工商局负责对典当行、寄卖行等组织的经营行为进行监督，严肃查处超范围经营和无照经营活动。并建立日常监管台账，持续跟踪监管，将监管情况按月报告联席会议。四是县人民银行负责对民间融资利率水平的监测，并将监测情况按月报告联席会议。五是县银监办配合发改委做好对担保公司的监督管理工作，并配合政府有关部门监测和处置非法金融业务活动。六是各职能部门在监督管理中，发现涉黑、涉恶、违法情形的，及时移送司法部门处理。 　　另外，县公安局针对金融危机而显现出来的各种经济犯罪，决定从3月至12月在全县范围内开展“护企”专项行动，把严厉打击涉恶逼债、“地下钱庄”等侵害企业经济犯罪的行为作为专项行动的重点工作之一，有力维护我县的金融秩序，确保全县社会稳定。 　　通过近期的打击和整治，目前我县金融秩序正在进一步规范。但要彻底解决问题需要一个较长的过程，我们将继续加大力度，提高工作成效，确保社会稳定。同时，希望你监督。

作者：

分享到：

相关稿件